В России граждане все чаще сталкиваются с ситуацией, когда банки на длительный срок лишают их доступа к собственным деньгам. Кредитные организации блокируют счета и карты на несколько месяцев, объясняя свои действия необходимостью соблюдать антиотмывочное законодательство. При этом под подозрение могут попасть даже самые обычные операции, такие как переводы друзьям или оплата покупок. Процесс разблокировки средств при этом неоправданно затягивается, создавая серьезные неудобства для клиентов.
Как сообщают Известия, с длительными блокировками на срок от одного до шести месяцев столкнулись клиенты ряда крупных банков, включая ВТБ, Газпромбанк и сервис «МТС Деньги». В Центральном банке отмечают, что это не массовое явление, а целенаправленные меры по противодействию незаконным финансовым операциям, в частности, схемам с использованием подставных лиц — так называемых дропперов, через которых злоумышленники обналичивают средства, полученные преступным путем.
Эксперты связывают рост числа блокировок с ужесточением законодательства в сфере борьбы с дропперами, а также с общим увеличением количества случаев финансового мошенничества. Затянутые сроки возврата доступа к средствам объясняются повышенной нагрузкой на службы безопасности банков, которые обязаны проводить тщательные проверки и запрашивать у клиентов документы, подтверждающие происхождение денег. Однако специалисты указывают, что удержание средств на полгода не предусмотрено законом и может свидетельствовать о неэффективной работе финансовой организации.
Для того чтобы снизить риск блокировки, гражданам советуют с осторожностью относиться к денежным переводам. Не следует отправлять деньги незнакомым людям, например, при оплате товаров на рынке, если не работает терминал. При переводах близким рекомендуется указывать назначение платежа, такое как «подарок» или «помощь». Также стоит избегать расчетов с нелегальными криптообменниками и онлайн-казино, поскольку участие в подобных операциях может быть расценено банком как пособничество преступным схемам.