Центробанк России обратил внимание кредитных организаций на необходимость строгого контроля за получением письменного согласия родителей или опекунов при открытии банковских счетов подросткам в возрасте от 14 до 18 лет.
Регулятор зафиксировал случаи, когда финансовые учреждения открывают счета несовершеннолетним гражданам без соответствующего разрешения законных представителей либо не располагают документами, подтверждающими его получение, отмечается в информационном письме ЦБ РФ.
Подобная практика может привести к вовлечению молодых людей в опасные финансовые схемы, где они выступают в роли так называемых дропперов — подставных лиц для проведения сомнительных транзакций. Преступники используют счета подростков для легализации незаконных доходов, ведения теневого бизнеса и совершения других противоправных действий.
Центральный банк призвал кредитные организации усилить проверку документов при работе с несовершеннолетними клиентами и обеспечить обязательное наличие письменного разрешения от родителей или опекунов перед открытием любых банковских счетов.
Более детальная информация представлена в официальном информационном письме регулятора на сайте Банка России.