После принятия нового закона о цифровой валюте некоторые российские банки усилили внимание к операциям корпоративных клиентов с USDT и другими криптовалютами. Юридические лица стали чаще получать запросы с просьбой разъяснить, зачем им необходимы такие активы.
По информации участников рынка, дополнительные проверки проводят несколько банков, обслуживающих компании в сфере внешнеэкономической деятельности, пишет РБК. В Совкомбанке также подтвердили, что у части клиентов запрашивались подобные сведения. При этом представители бизнеса пока не считают такую практику массовой.
Вопросы поступают даже организациям, не входящим в экспериментально-правовой режим. В его рамках отдельным компаниям разрешено использовать цифровую валюту для расчетов по внешнеторговым сделкам.
Банки интересуются экономической целью приобретения USDT и требуют дополнительную информацию о продавцах или других контрагентах, участвующих в операции. Такие запросы дополняют уже существующие проверки, проводимые в рамках 115-ФЗ.
Отдельно компании могут попросить подтвердить, что поставщик цифровой валюты состоит в реестре операторов обмена Банка России. Кроме того, финансовые организации интересуются соблюдением таким контрагентом правил внутреннего контроля по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Особенность ситуации заключается в сроках. Новый закон начнет действовать с 1 сентября, однако банковские запросы появились раньше. При этом реестр операторов обмена, сведения из которого требуют подтвердить отдельные банки, пока еще не создан.