Росфинмониторинг подготовил законопроект, предусматривающий новое основание для временной блокировки банковских счетов россиян. Инициатива направлена на случаи, когда сведения о клиенте частично совпадают с данными человека, чьи средства подлежат заморозке. Об этом сообщила «Лента.ру».
При таком совпадении операции по счету предлагают приостанавливать на пять рабочих дней. Если за это время ограничение не продлят, клиент снова получит доступ к своим деньгам. В Росфинмониторинге считают, что мера поможет устранить возможность обхода действующих ограничений злоумышленниками.
Сейчас банки обязаны замораживать счета людей, включенных в перечень Росфинмониторинга. В список попадают лица, которых связывают с экстремистской или террористической деятельностью, а блокировка проводится в течение суток после внесения в него. В настоящее время перечень насчитывает более 15 тысяч человек.
Президент Ассоциации экспортеров и импортеров и управляющий партнер юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер предупредил, что после принятия законопроекта количество блокировок может вырасти как минимум на 20 процентов. Он связал это с повышением вероятности ошибок и временными трудностями для добросовестных граждан и компаний. По словам Леера, полноценного механизма оперативной разморозки средств пока нет.
Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева пояснила, что банки начнут учитывать формальные совпадения имени, фамилии и даты рождения. Наибольший риск ошибочных срабатываний, по ее оценке, возникнет у людей с распространенными именами и фамилиями. В таких случаях совпадение данных само по себе может привести к дополнительной проверке.