Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты намерены внести при проведении операций. Меры направлены на выявление подозрительных денежных потоков и предупреждение легализации преступных доходов. Рекомендации опубликованы в документе регулятора.
Для физических лиц внимание банков предлагается сосредоточить на операциях от 5 млн рублей как при единовременном внесении, так и при достижении этого объема в течение одного месяца. Речь идет прежде всего о действиях, которые не соответствуют обычным бытовым расчетам граждан или характеру бизнеса компаний. В ЦБ подчеркнули, что рекомендации касаются небольшой группы клиентов и не должны затрагивать добросовестных граждан.
До проведения соответствующей операции банкам советуют выяснять финансовое положение клиента и источник поступления денег. Регулятор рекомендует получать подтверждающие документы, учитывать назначение операции и сопоставлять суммы с известными сведениями о клиенте. Такой контроль необходим для своевременного выявления возможных попыток введения теневой наличности в законный оборот.
Вместе с тем предусмотрены случаи, когда дополнительные действия могут не понадобиться. Это касается клиентов, деятельность которых связана с наличными расчетами, а также ситуаций, когда кредитная организация уже располагает подтвержденными сведениями о финансовом положении человека и происхождении его денег. Если характер операции вызывает сомнения, банку рекомендовано рассмотреть ее отнесение к подозрительным.