Банк России в 1-м полугодии передал в информационную систему для правоохранительных органов сведения о 2,6 тыс. криптовалютных кошельков, связанных с нелегальной деятельностью. Этой системой также пользуются банки при цифровом комплаенсе — оценке рисков клиентов — и финансовых расследованиях. На указанные кошельки поступило свыше 1 млрд рублей в пересчете на российскую валюту.
Регулятор также зафиксировал двукратный рост числа выявленных нелегальных кредиторов по сравнению с 1-м полугодием прошлого года. В ЦБ объяснили эту тенденцию несколькими причинами. В частности, ужесточение требований к легальным кредиторам сокращает возможности получения займов для граждан с высокой долговой нагрузкой, сообщает РИА Новости.
Ограничение доступа к законным займам повышает спрос на услуги нелегальных кредиторов, вслед за чем увеличивается и число подобных предложений. Чаще всего они размещаются на страницах и в группах социальных сетей. Для распространения таких услуг также используются платформы объявлений, предупредили в Банке России.
Банк России начал применять сведения Росреестра и Федеральной службы судебных приставов для выявления скрытых схем нелегального кредитования под залог недвижимости. Речь идет о случаях, когда займы под обеспечение жильем предоставляют физические лица и индивидуальные предприниматели. Об этом сообщил регулятор.