С 1 сентября в России начала работать единая система учета платежных карт. Изменения в законе о национальной платежной системе предусматривают учет всех карт, выпущенных российскими банками, вне зависимости от платежной системы. Нововведение направлено на противодействие дропперству.
Депутат Госдумы Дмитрий Свищев (ЛДПР) в беседе с РИА Новости заявил, что система не предусматривает автоматических блокировок и не требует от владельцев карт каких-либо действий. По его словам, она создана для того, чтобы банки и регулятор могли оперативнее выявлять подозрительные операции и мошеннические схемы.
Парламентарий описал типичную мошенническую схему: жертву обманом побуждают перевести деньги на карту постороннего человека — дроппера. Такой посредник может сам оказаться обманутым либо сознательно передать карту за вознаграждение. Далее средства практически мгновенно перемещаются по цепочке, и отследить их путь крайне затруднительно.
После запуска системы у банков появилась общая база, позволяющая видеть, сколько карт открыто на одного человека и как они используются. Свищев отметил, что чрезмерное количество карт или подозрительная активность по ним сразу привлекут внимание систем финансового мониторинга.
«Теперь мошенники не спрячутся за чужими картами. Если на одного человека открыто 30 карт и через них идут сотни переводов от разных людей, то это явно не обычный гражданин. Это либо дроппер, либо жертва, которую используют вслепую. Система поможет вычислить обоих и остановить цепочку», — заключил депутат.