Группа сенаторов и депутатов 11 ноября направила в Государственную думу законопроект № 32298-9. Документ призван повысить эффективность работы российских банков и филиалов иностранных кредитных организаций в сфере противодействия отмыванию доходов. Авторы также рассчитывают снизить вовлеченность банков в проведение физлицами подозрительных операций.
В число инициаторов вошли вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев, глава комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам Анатолий Артамонов и его первый заместитель Мухарбий Ульбашев. Соавтором выступил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Об этом сообщается в публикации на сайте pnp.ru.
Парламентарии отметили, что теневой сектор финансовых услуг заметно изменился и перешел преимущественно к переводам с карты на карту. Через такие расчеты обеспечиваются незаконная продажа наркотиков, операции в анонимных криптообменниках и запрещенных онлайн-казино, а также действия мошенников при хищении денег россиян. Для обхода банковского контроля сомнительные платежи нередко дробят на части и одновременно проводят через 30 разных банков.
Законопроект предусматривает передачу Центробанком информации о рисках подозрительных переводов во все российские банки, филиалы иностранных банков и Росфинмониторинг. Банк России будет самостоятельно выявлять соответствующие риски, а признаки сомнительных операций определит по согласованию с Росфинмониторингом. Окончательно эти признаки должен утвердить совет директоров Центробанка.
Полученные сведения кредитные организации и филиалы иностранных банков смогут учитывать как дополнительный фактор при оценке риска подозрительных операций физических лиц. Такое же основание появится при выявлении сомнительных переводов в ходе внутреннего контроля. При наличии информации о риске банки должны будут применить предусмотренные документом ограничения.
Для соответствующих клиентов предлагается установить месячный предел внесения наличных на собственные банковские счета, вклады и электронные кошельки в размере 30 тысяч рублей. Такой же лимит будет действовать для получения переводов от других физлиц на эти счета, вклады или онлайн-кошельки. Ограничения рассчитаны на пресечение схем, при которых операции переносятся из одного банка в другой или распределяются между несколькими кредитными организациями.