Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за внесением крупных сумм наличных физическими лицами. О том, какие именно операции вызовут подозрения, рассказал «Российской газете» председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Внимание банков привлекут два типа операций: единовременное пополнение счёта на сумму от 5 миллионов рублей либо десять и более взносов по 100 тысяч рублей за короткий срок — при условии последующего перевода значительной части средств за рубеж или юридическим лицам. Автоматической блокировки при этом не произойдёт. Добросовестному клиенту достаточно подтвердить происхождение денег документально — например, предъявить договор купли-продажи недвижимости или выписку по счёту из другого банка. Если клиент давно обслуживается в банке и его финансовые потоки понятны, проверка пройдёт внутри банка, и сам клиент о ней не узнает.
Отказ от предоставления документов или попытка представить подложные бумаги станут основанием для направления сообщения в Росфинмониторинг. По словам экспертов, новые рекомендации лишь уточняют уже действующую систему антиотмывочного контроля в рамках закона 115-ФЗ и не создадут неудобств для законопослушных граждан.