С начала года Банк России обнаружил свыше двух тысяч проектов, которые сулили «лёгкие деньги» на криптовалюте. Как сообщили в пресс-службе регулятора изданию aif.ru, финансовые пирамиды, псевдоброкеры и прочие мошеннические схемы для привлечения клиентов задействуют соцсети, мессенджеры и площадки объявлений. На базе инфраструктуры мессенджеров создаются боты и мини-приложения, с помощью которых аферисты собирают инвестиции. Вовлечение в схему организаторы нередко маскируют под онлайн-курсы по торговле криптовалютой.
В Центробанке предупреждают: в соцсетях публикуются посты с формулировками «как гарантированно заработать на крипте» или «торговля криптовалютой решит все ваши проблемы». Рекламу размещают в каналах с большой аудиторией, даже если их контент не связан с финансами. Затем участникам предлагают перевести взносы в криптовалюте, а в личном кабинете показывают нарисованные графики роста прибыли. Мошенники также убеждают клиентов взять кредит — якобы для того, чтобы заработать больше или вывести средства. После этого сайт и соцсети компании закрываются, представители перестают выходить на связь, и вернуть деньги практически невозможно.
Кирилл Комаленков, директор по стратегическим коммуникациям Bitbanker, называет фразы-маркеры, которые должны насторожить: «заработок без вложений», «удвоим ваш депозит», «гарантированная прибыль», «успейте вложиться, пока не поздно». Тревожным сигналом служит и требование срочно перевести деньги на личный кошелёк или оплатить «комиссию за вывод». Даже совет знакомого стоит проверять — его аккаунт могли взломать.
Масштаб проблемы подтверждают цифры: 74% пирамид, выявленных ЦБ в первом полугодии 2026 года, принимали взносы в цифровых валютах. По оценке аналитиков Chainalysis, доход мошенников от схем «развода на доверие» за год вырос на 40%, а число поступлений на их кошельки — на 210%. Алексей Михайлов из Финансового университета при правительстве РФ отмечает: «любые обещания доходности, а тем более „беспроигрышные“ стратегии, должны вызывать сомнения в честности эксперта».
Низкий порог входа в криптопроекты привлекает и подростков, которым обещают заработок больше, чем у взрослых. К «лёгким деньгам» аферисты приучают их через экономические игры: чтобы играть, нужно заплатить и привести друзей, а вывести внутреннюю валюту в реальную нельзя. Опасен и способ перевода — деньги просят отправить на карту физлица, а первые «выплаты» приходят с неизвестной карты, из-за чего участник может стать частью запрещённой дропперской схемы. По данным ЦБ РФ, до 20% счетов дропперов зарегистрированы на несовершеннолетних, а с предложениями быстрого заработка сталкивались 70% россиян от 14 до 35 лет.
По Национальной оценке рисков Росфинмониторинга, виртуальные активы несут высокий уровень риска отмывания преступных доходов. Правовую основу их оборота формирует вступивший в силу этой осенью закон № 282-ФЗ о регулировании цифровых валют. При этом, как отмечает Алексей Михайлов, «белого» рынка пока не существует: криптоинвестиции в России никак не защищены, и за потери инвестора никто не отвечает. Отдельные банки уже предлагают неквалифицированным инвесторам покупку трёх криптовалют, но полноценная защита возможна лишь с «обелением» рынка, которое пока труднореализуемо.