Банк России подготовит новые рекомендации для кредитных организаций по проверке происхождения наличных, которые клиенты вносят на счета. Об этом на Международном банковском форуме сообщил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля регулятора Богдан Шабля. Документ будет учитывать операции физических и юридических лиц, пополнение счетов и конверсионные сделки.
По словам Богдана Шабли, меры контроля будут носить комплексный характер. Его слова приводит «Интерфакс». Рекомендации должны охватить различные способы внесения и последующего использования наличных средств.
Для усиления надзора Центробанк также планирует предложить изменения в федеральный закон № 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Представить поправки регулятор намерен в ближайшее время. Основной угрозой Богдан Шабля назвал использование банков для легализации наличных денег с неустановленным происхождением.
К возможным источникам таких средств представитель Банка России отнес оптово-розничные рынки и нелегальные криптообменники. Новые подходы должны помочь банкам тщательнее оценивать операции клиентов. Особое внимание будет уделено операциям с наличными и их дальнейшему движению по счетам.
С февраля по июль объем наличных денег в российской экономике увеличился почти на 2,5 трлн рублей. Наиболее заметный спрос на банкноты пришелся на апрель и июль — 678,7 млрд и 618,4 млрд рублей соответственно. Банк России ранее называл такую динамику естественной.
Рост интереса к наличным регулятор связывал с перебоями в работе мобильного интернета и изменениями в налоговой сфере. Эти факторы, по оценке Центробанка, повлияли на потребность граждан и бизнеса в наличных расчетах. Новые рекомендации должны учитывать текущие риски, связанные с происхождением таких средств.